Hvidvaskloven rammer bredere end de finansielle virksomheder. Revisorer, ejendomsmæglere, eksterne bogholdere, skatterådgivere, udbydere af virksomhedstjenester og kunsthandel over 50.000 kr. er omfattet. Både § 7 og § 8 er direkte bødebelagte efter § 78 ved forsætlig eller grov uagtsom overtrædelse.
0 af 10 punkter besvaretSvarene gemmes i browseren
1. Har I afklaret, om I er omfattet af § 1, stk. 1 — og af hvilket nummer?
Kritisk
Nr. 16 er bred: den fanger enhver der erhvervsmæssigt leverer samme ydelser som advokater, revisorer og ejendomsmæglere, herunder eksterne bogholdere og skatterådgivere.
Hvidvaskloven § 1, stk. 1
2. Har I en dokumenteret risikovurdering?
Kritisk
Hvidvaskloven § 7, stk. 1
3. Dækker risikovurderingen alle fem risikofaktorer?
Kritisk
Kunder, produkter og tjenesteydelser, transaktioner, leveringskanaler, samt lande og geografiske områder.
Hvidvaskloven § 7, stk. 1
4. Tager vurderingen udgangspunkt i JERES forretningsmodel?
Kritisk
Hvidvaskloven § 7, stk. 1
5. Har I skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller på alle syv områder?
Kritisk
Risikostyring, kundekendskab, undersøgelses-/noterings-/underretningspligt, opbevaring, screening af medarbejdere og intern kontrol.
Hvidvaskloven § 8, stk. 1
6. Er politikkerne udarbejdet MED UDGANGSPUNKT I risikovurderingen?
Kritisk
Hvidvaskloven § 8, stk. 1
7. Er politikkerne godkendt af den person der er udpeget efter § 7, stk. 2?
Vigtig
Kravet gælder de virksomhedstyper der er nævnt i § 7, stk. 2 — ikke alle omfattede.
Hvidvaskloven § 8, stk. 2
8. Har ansatte OG ledelsen fået tilstrækkelig undervisning i loven og i databeskyttelse?
Kritisk
Hvidvaskloven § 8, stk. 6
9. Er risikovurderingen opdateret, siden I sidst fik nye kundetyper, produkter eller markeder?
Vigtig
Hvidvaskloven § 7, stk. 1
10. Kender I kontantgrænsen på 15.000 kr.?
Vigtig
Gælder erhvervsdrivende der IKKE er omfattet af § 1, stk. 1.