De fem risikofaktorer

Kunder, produkter, tjenesteydelser og transaktioner, leveringskanaler, samt lande eller geografiske områder hvor forretningsaktiviteterne udøves. Alle skal indgå i vurderingen.

Sådan står det i kilden

Hvidvaskloven § 7, stk. 1
“risikofaktorer, der er forbundet med kunder, produkter, tjenesteydelser og transaktioner samt leveringskanaler og lande eller geografiske områder, hvor forretningsaktiviteterne udøves”

Det forveksles typisk med

En vurdering af kunderne alene. Leveringskanalen — altså om kunden mødes fysisk eller alene betjenes på afstand — er en selvstændig faktor, og den overses ofte.

Bruges i disse regelsæt

Hvidvask
Kontrolleret 28. juli 2026